La planificación patrimonial es una de las tareas financieras más importantes que emprenderá en su vida.
Sin requisa, según LegalZoom, solo el 45% de los estadounidenses han creado los documentos requeridos.
Lo que es aún más preocupante es que el 60% de los que aún no han manada un fideicomiso o han creado ningún documento de planificación patrimonial, no han hecho ningún esfuerzo para comenzar.
La planificación patrimonial es especialmente crítica si hay una brecha de antigüedad significativa entre usted y su cónyuge. Transmitido que su cónyuge es 21 abriles maduro que usted, las posibilidades de que lo sobrevivieran es suscripción. En este caso, es importante establecer un plan patrimonial antaño de que su salubridad comience a disminuir.
Transmitido que su cónyuge tiene $ 3 millones en activos y planea dejarlo todo, puede suponer que está agudo. Sin requisa, las cosas podrían complicarse si su cónyuge todavía tiene tres hijos adultos que no son financieramente estables y esperan heredar una parte de sus activos todavía.
En una situación como la suya, debes tener un plan sólido. Si su cónyuge tiene hijos de una relación inicial, pueden esperar una herencia. Si no están incluidos en sus planes y él deja una voluntad, hay una buena posibilidad de que lo disputen. Eso podría retrasar el proceso de sucesión a menudo generoso, lo que hace que sea aún más difícil para usted heredar los activos de su cónyuge.
Según una indagación de 2023 LegalShield, el 58% de los encuestados informaron sobrevenir experimentado conflictos o conocer a determinado que lo ha hecho, oportuno a la desidia de una planificación patrimonial adecuada. Esa no es una situación en la que quieras estar.
Lo mejor que puede hacer en este caso es tener una conversación abierta con todos en la habitación: usted, su cónyuge y sus tres hijos. Permita que su cónyuge explique su intrepidez y la deducción detrás de ella.
Puede ser que previamente ayudó a apoyar a sus hijos financieramente como adultos solo para que volaran ese patrimonio y no sean responsables de sus propios gastos. O tal vez los niños nunca han inclinado una mano como adultos o positivamente han sido parte de su vida.
Si su cónyuge siente firmemente que sus hijos no deberían heredar ningún patrimonio, entonces él debería ser el que les dio esa información, no a usted. Y esa información debe provenir de él, en motivo de que sus hijos lo descubrieran durante la repaso de su voluntad.
En ese momento, podrían acusarlo de envenenarlo contra ellos o manipularlo para obtener todo su patrimonio, por lo que tener una discusión grupal potencialmente evita ese desagrado (o al menos se quita la yerro de los hombros).
Muchas personas usan voluntades para transmitir una herencia porque están familiarizados con cómo funcionan. Sin requisa, para un patrimonio vasto, puede ser productivo utilizar otras herramientas de planificación patrimonial.